A agência tributária abriu um novo capítulo no controle das ações dos bancos na Espanha. O Real Decreto 253/2025, recentemente aprovado, centra-se na transparência e aplica novas obrigações aos bancos e aos fundos eletrónicos, no contexto do reforço da luta contra a fraude fiscal e o reembolso de impostos. De acordo com esta regra, qualquer pessoa que recolha Mais de 25.000 euros por ano Ao gastar dinheiro no cartão, você verá como isso faz parte do seu trabalho Informação direta no arquivo.
Este limite de 25.000 euros passa a ser a linha divisória entre as atividades regulares mais controle da agência fiscal. A partir deste valor, os bancos e as empresas emissoras de moeda eletrónica devem fornecer informações detalhadas sobre os correntistas e as suas ações. O catálogo de produtos bancários sob supervisão é muito extenso: Conta Corrente, Conta Poupança, Depósito Fixo e Conta Pagamento Para transações diárias, eles vão para o sistema de controle financeiro.
O texto oficial do decreto descreve: o departamento financeiro deve encaminhá-lo ao fisco Todos os dados do proprietário Nestes resultados constam o nome completo, documentos de identificação, o saldo disponível até 31 de dezembro, o saldo médio do último trimestre e o valor total dos trabalhos realizados durante o exercício. Milhões de utilizadores de bancos em Espanha estão sujeitos às novas obrigações, que têm o mesmo efeito para aqueles que utilizam regularmente o banco para gerir as suas finanças pessoais.
O controle não se limita à atividade do cartão. O decreto real também estabelece um bom código de conduta para o Empréstimos e transações monetárias. No caso de empréstimos e créditos, os saldos que ultrapassem os 6.000 euros no final do ano deverão ser comunicados em sondagem através do banco. Para o movimento do dinheiro, o limiar que marca o enunciado infinito está no 3.000 euros, tanto em depósito como em saqueindependentemente da origem ou destino do dinheiro.
Um dos artigos mais famosos, 38 Ter do Real Decreto 253/2025, inverte o controlo das transações com cartão quando a atividade ultrapassa os 25.000 euros por ano. A filial deverá apresentar Revisão anual com tudo cobrado ou pago no cartão por cada usuário em questão. O relatório deverá incluir o tipo de cartão, a identidade do titular e a discriminação do pagamento registrado, a partir do valor acima da outra doação. Este nível de detalhe permite que o arquivo rastreie o Padrões de consumo, como a provável chegada ou destino do dinheiro não verificado.
A implementação destes controlos não sai, mas é melhor aderir à tendência europeia que visa reforçar a forma de controlar o controlo das transações financeiras. O aumento na movimentação de dinheiro aumenta a necessidade Ferramenta de controle isso garante a Controle, rastreabilidade e controle de fluxo o capital entre empregadores e empresas individuais. Desta forma, o fisco agrega uma nova fonte de receita para identificar atividades suspeitas, encontrar atividades ilegais e possíveis riscos ou possíveis riscos de lavagem de dinheiro.
