As fontes usuais de informação na pesquisa descrevem detalhadamente as atividades conhecidas como “A escada”que eclodiu durante os anos de 2022 e 2023, na última fase do governo de Alberto Fernández. Esse circuito foi combinado em um esquema de fornecimento e venda de dólares entre bancos e casas de câmbio, onde o dinheiro circulava por diversas agências antes de deixar rastros no sistema oficial.
O circuito começou com financiamento em bancos comerciais, que repassavam o dinheiro para grandes casas de câmbio, como Megalatina sim Galoentre outros. Essas grandes casas de câmbio compartilhavam o dólar com outras casas de câmbio, vinculando as operações e dificultando o rastreamento da moeda. Segundo fontes familiarizadas com a investigação, a operação atingiu cinco elos, onde a última casa de câmbio da rede não informou a última destinação do dinheiro, falsificou registros ou se recusou a denunciar diretamente a obra.
A medida aproveitou a falta de controlos e regulamentações que, mesmo sob restrições cambiais, permitiam às casas de câmbio comprar dólares aos bancos sem limites, desde que abastecessem as vendas a retalho. Naquela época, o limite para vendas no varejo era de US$ 100 em dinheiro e US$ 200 em saldos bancários por mês. Porém, não houve restrição quanto à quantidade de dólares que uma exchange poderia realizar essa atividade.
Em 30 de novembro de 2023, o Banco Central emitiu decisão que impõe limite à compra de dólares nas casas de câmbio, igual ao volume máximo mensal do volume negociado do mês anterior para o público. Essa medida cortou a área, mas a essa altura a maior parte da ação já estava concluída. Fontes estimam que 84% do dinheiro envolvido, entre 1.400 e 1.500 milhões de dólares, já não pode ser rastreado e permanece fora do radar dos sistemas oficiais. O resto do trabalho corresponde a atividades reais, como a compra de importações, embora a sua proporção não esteja claramente definida.
Entre 2021 e 2023, o Banco Central fechou cerca de 60 casas de câmbio por descumprimento, principalmente por não divulgarem a destinação do dinheiro. A operação foi facilitada pela existência de mais de 250 casas de câmbio, muitas das quais não têm requisitos rigorosos de capital nem obrigações de reporte aos seus administradores. Esta eliminação e falta de controlo interno fez com que a área atingisse um nível sem precedentes, num contexto de cumplicidade ou indiferença por parte das autoridades políticas e jurídicas.
A partir de meados de 2022, a área interna do Banco Central elaborou alertas, resumos e memorandos indicando irregularidades na área. No entanto, a decisão política de parar o movimento só foi tomada em novembro de 2023, após as eleições presidenciais e às vésperas de uma mudança de governo. O mecanismo permitiu que bancos comerciais de pequena escala abrissem dezenas de contas de corretagem num curto período de tempo, aumentando o seu capital para níveis que hoje atraem a atenção dos investigadores.
Na verdade, o chefe da autoridade financeira da época, Miguel Angel Pesceassegurou recentemente que durante a sua administração houve “inúmeros resumos” por violar os regulamentos de câmbio. Ele também explicou que O Ministério da Economia não participou nessas investigações.
“Na nossa gestão 136 corretoras foram fechadasclaro, seguindo as regras apropriadas. As instituições governamentais são primeiramente chamadas para explicar o seu trabalho; caso contrário, o resumo é iniciado e interrompido. Durante este resumo é dado o direito de defesa e em seguida é realizado o resumo. Se houver atividade ilegal, é punido com multa e proibição de trabalhar no mercado de câmbio”, disse Pesce à rádio.
A “escada pequena” era conhecida nos mercados financeiros e alguns bancos decidiram não participar devido a riscos de reputação ou avisos de funcionários do Banco Central. Os resumos abertos pelas autoridades financeiras incluem casas de câmbio e bancos, indicando a falta de fiscalização e a extensão do trabalho.
Fontes familiarizadas com o estudo afirmam que os lucros nesta área provêm da diferença entre o dólar oficial e o dólar azul. Tanto as casas de câmbio quanto os donos dos bancos compartilhavam dessa diferença, obtendo enormes lucros num ambiente de grande turbulência e restrições. A área ganhou o nome de “escada pequena” porque os recursos eram aumentados entre as diferentes casas de câmbio até que o dinheiro fosse perdido.
A ação não está expressamente proibida até 30 de novembro de 2023, base do argumento de proteção às casas de câmbio e aos bancos sumários. As penalidades por infrações comerciais podem ser de até dez vezes o valor envolvido, embora a efetiva aplicação dessas multas dependa da violação da justiça. Outras sanções, relacionadas com a falta de controlo interno ou de comportamento financeiro, são menores em dimensão e âmbito.
A ausência de cadastro do governo central e a simples substituição de empresas permitiram a distribuição de terrenos, mesmo após o fechamento da casa de câmbio. As fontes entrevistadas indicam que este fenómeno criou um mercado secundário para a venda de licenças e autorizações, o que complicou o trabalho de fiscalização.
Com base nas conclusões e decisões publicadas, o circuito “la escalerita” representa um dos mais importantes desafios recentes em termos de controlo cambial e financeiro. A investigação em curso analisa o papel de cada interveniente e o impacto destas ações na disponibilidade de moeda estrangeira.
