SACRAMENTO – Um legislador da Califórnia apresentou na segunda-feira um projeto de lei para reprimir pagamentos fraudulentos feitos a políticos, funcionários judiciais e empresas que poderiam forçar as vítimas a gastar milhares de dólares em honorários advocatícios para limpar os seus nomes e reparar as suas dívidas.
O projecto de lei da deputada Diane Papan (D-San Mateo) surge depois de uma investigação do Times em Julho ter descoberto que os pedidos de reembolso de impostos apresentados ao secretário de Estado estavam a ser usados por activistas antigovernamentais, incluindo os chamados “cidadãos soberanos”, para reclamações e retaliação. O Departamento de Justiça dos EUA e o apartidário Serviço de Pesquisa do Congresso chamaram a falsificação de uma forma de “terrorismo de papel”.
“Esta não é uma solução estranha ou pesada”, disse Papan na segunda-feira, depois que a Assembleia Nacional retornou ao Capitólio para iniciar uma nova sessão. “A realidade é que existem pessoas que podem arruinar a reputação de uma pessoa e a sua capacidade de obter um bom crédito.
Os gravames são registrados no banco de dados do Código Comercial Uniforme em todo o país, juntamente com documentos públicos destinados a padronizar as transações interestaduais e alertar os credores sobre as dívidas e obrigações financeiras de uma empresa.
Uma investigação do Times descobriu que a base de dados de licenciamento UCC do governo, que foi concebida para ser simples e rápida de configurar, é vulnerável a abusos. Um único documento falso pode reivindicar uma dívida de centenas de milhões ou até bilhões de dólares para uma pessoa ou empresa. Outros foram inundados com documentos que mostram que estão envolvidos em complicadas disputas financeiras.
Na Califórnia, custa US$ 5 para apresentar uma declaração de imposto de renda ao secretário de estado, mas remover a fraude dos registros públicos exige uma ordem judicial, que pode custar milhares de dólares em advogados e custas judiciais. O estado não notifica uma pessoa quando a nomeia como devedora, permitindo que os documentos falsos permaneçam na base de dados pública da Califórnia durante anos antes de a vítima os encontrar. Muitos políticos e funcionários públicos souberam através do The Times que tinham sido alvo de documentos falsos.
De acordo com o House Bill 501, o secretário de estado é obrigado a notificar as pessoas no prazo de 21 dias se forem nomeadas como devedoras num certificado. A lei também atrasará as custas judiciais até o final do julgamento.
Nos casos em que o contrato seja considerado fraudulento, o projeto de lei responsabiliza o infrator perante a vítima três vezes os honorários advocatícios pagos. O projeto também aumentaria a pena civil máxima para apresentação de pagamentos fraudulentos de US$ 5.000 para US$ 15.000. A lei da Califórnia já considera crime enviar conscientemente um pagamento falso.
“As vítimas destes documentos fraudulentos muitas vezes só sabem que foram alvo depois de o perigo real ter passado”, disse Papan. “Esse dano pode assumir a forma de crédito arruinado, uma verificação de antecedentes falhada ou um pedido de empréstimo falhado, mas a pessoa que cometeu a fraude enfrenta poucos riscos ou consequências.”
A Assn. Nacional. O Secretário de Estado disse que a maioria dos documentos UCC são legais. Mas, no relatório de 2023, a organização afirmou que os “depósitos fraudulentos ou fraudulentos” são um problema generalizado e persistente em todo o país, alertando que “podem causar dificuldades financeiras significativas às vítimas”.
Um alto funcionário da Califórnia que não sabia que havia sido citado na reivindicação do UCC até ser contatado pelo The Times disse que ficou chocado ao descobrir que seu endereço residencial estava lá. O Times identificou centenas de outros documentos não fundamentados do UCC que também listavam os endereços de funcionários do governo e credores proeminentes, transformando a base de dados pública numa ferramenta de doxing.
Nas reivindicações de dívidas, as pessoas afirmam falsamente que um funcionário do governo lhes deve dinheiro ou propriedades, em alguns casos alegando ser o proprietário da casa da vítima. Outros documentos fraudulentos têm como alvo empresas que afirmam ser empréstimos e automóveis. Em alguns casos, as pessoas depositam dezenas ou mesmo centenas de notas falsas. Aulas online pagas ligadas a ideologias antigovernamentais ensinam as pessoas a registar pagamentos do UCC, muitas vezes promovendo o documento como uma forma de pressionar inimigos ou alegando falsamente que o documento pode liquidar dívidas.
Michael Rogers, advogado de San Diego que representa revendedores de automóveis alvo de documentos falsos, disse que o AB 501 “restringiria absolutamente alguns dos abusos sistemáticos usados por grupos da sociedade civil e outros” que enviam notificações infundadas ou fraudulentas.
John Ulzheimer, especialista em crédito ao consumidor, disse em julho que isso poderia dificultar a obtenção de um empréstimo por um indivíduo ou a capacidade de uma empresa obter crédito. Em alguns casos, disse ele, os documentos podem danificar candidaturas para cargos que exigem monitoramento extensivo.
Papan disse que seu projeto restauraria o “equilíbrio e a responsabilidade” do sistema UCC, garantindo que ele continuasse sendo uma ferramenta de negócios confiável e, ao mesmo tempo, adicionaria proteções para os californianos alvo de documentos fraudulentos.
“Não podemos permitir que o código comercial uniforme seja usado como arma”, disse Papan. “O facto de estes formulários estarem a ser usados para minar a integridade das transacções comerciais é muito preocupante”.
