Prezada Liz: Meu irmão mais velho e sua esposa me disseram recentemente que me nomearam executor de sua confiança. Não tenho experiência com isso. Eles moram em Maryland e na Califórnia. Você pode me dizer o que posso fazer agora para tornar o processo mais fácil quando chegar a hora?
Responder: Você deveria ter seu irmão e sua esposa foi perguntado Se você estiver disposto a assumir esse papel, o que é chamado de “co-conspirador sucessor”, em vez de executor, quando estão envolvidos trustes vivos. Só porque eles colocaram seu nome no arquivo não significa que você seja obrigado a servir. A confiança deles deve mencionar outras pessoas que possam servir. Caso contrário, o tribunal pode inserir o nome.
Ser cúmplice de um sucessor ou executor costuma ser um grande compromisso que pode durar anos. Você será solicitado a gerenciar ativos fiduciários, pagar contas e credores e se comunicar com os beneficiários. Os cúmplices do sucesso podem ter responsabilidades adicionais, porque terão de intervir se o construtor da confiança não recuar.
Se você estiver disposto, pode ser uma forma de homenagear a pessoa que você ama, garantindo que seus desejos sejam seguidos. Candidatar-se a executor ou executor é uma honra, porque o criador do trust acredita que você é honesto, fiel e diligente no manejo desta importante responsabilidade.
Você pode permitir, e pode permitir, taxas legais e impostos sobre o uso do dinheiro. A casa também deve pagar a sua viagem para cumprir as suas obrigações.
Você pode fazer algumas pesquisas antes de tomar uma decisão. Solicite uma cópia do trust para que você possa começar a se familiarizar com os ativos do trust e com o que estará envolvido na liquidação do patrimônio.
Prezada Liz: Acabei de ler a coluna sobre donas de casa que têm medo de cancelar seus cartões. Esta é a minha história.
Fiz uma compra online com meu cartão de crédito que remonta a 1981. A compra acabou sendo uma farsa. Passei horas tentando descobrir. Quando finalmente consegui um humano foi muito difícil saber e muito comprometido. Ele me disse que eu deveria atualizar para outra versão de uma placa superior. Finalmente disse a ele para cancelar o cartão. Então ele foi para a página 2 de seu roteiro e ofereceu a você um crédito de US$ 50 pela compra. Depois de 20 minutos e eu percebendo que não preciso mais do cartão, ele finalmente cancelou. Minha pontuação voou 4 pontos. No início fiquei preocupado, mas honestamente, depois de 44 anos com eles e milhares de dólares por ano, a forma como os tratei facilitou a minha decisão.
Responder: Obrigado por compartilhar sua experiência! O efeito do encerramento da conta pode ser maior se você for o maior titular do cartão, se não tiver outros cartões abertos ou se sua pontuação de crédito não for alta. Mas mesmo um problema maior é temporário, desde que você continue usando sua outra conta.
Prezada Liz: Na sua última coluna, você aconselhou as pessoas a pagarem seus impostos de IRS online. Você conseguiu? O texto das opções que você escolhe clicar pode ser confuso. Tentei ajudar meu filho online no ano passado. Provavelmente escolhemos o tipo errado de imposto e fomos para “La la Land”. Ele recebeu uma carta final e multa. Por um tempo foi consertado porque você segura por horas. Quem tem tempo para isso? No próximo ano vou mandá-lo e arriscar.
Responder: Eles cometeram um erro, como você disse, e estão cientes da minha frustração, mas podem tentar melhorar as coisas. Mas lidar com roubo de e-mail e detecção de fraude também é estressante.
Ambos teriam se beneficiado se se livrassem primeiro do contribuinte, para garantir que acertássemos os botões certos. Um profissional fiscal pode ajudar a corrigir a confusão. O IRS tem estado ocupado e lutando para atender seus telefones mesmo antes da paralisação do governo, mas os números dedicados aos incentivos fiscais geralmente têm tempos de espera mais longos do que os do público.
Liz Weston, planejadora financeira certificada, é jornalista de finanças pessoais. Dúvidas podem ser dirigidas a ele em 3940 Canyon, No. 238, Studio City, CA 91604, ou através do formulário de “contato” em askliweston. com.
