As empresas chinesas dominaram quase todos os setores jurídicos em que entraram, desde aço a navios, baterias e carros elétricos. Aumentam os custos e os preços e causam grande agitação nos países ricos que vêem as suas indústrias. Agora, Organizações clandestinas chinesas hospedam uma das maiores indústrias ilegais do mundo: A rede financeira internacional de papel-moeda que facilita crimes desde o tráfico de drogas até o roubo de criptomoedas.
Como os ladrões de dinheiro não publicam relatórios mensais, é difícil saber quanto estão ganhando. O Departamento de TroeRury dos EUA estima em US$ 154 bilhões em lucros ilegais – principalmente provenientes da venda de drogas ilegais nos Estados Unidos a partir do cartel baseado no México – transporte comercial todos os anos. Isso sugere As redes de drogas chinesas desviam a maior parte do dinheiro gasto em drogas ilegais nos EUAum montante que, segundo o Bureau of Economic Analysis (BEA), que representou 153 mil milhões de dólares, “
Tal como muitas outras indústrias chinesas em expansão para novos mercados, os captadores de dinheiro substituíram os seus concorrentes através de explosões e difamação. O antigo serviço não conseguia competir com a eficiência, alcance e taxas elevadas destas redes chinesas. No passado, os traficantes de drogas mexicanos costumavam usar o mercado negro para trocar pesos, ou dólares, pagando por mercadorias a serem exportadas dos Estados Unidos para o México, que eram vendidas por pesos. Como essas redes estavam conectadas aos cartões, todas envolviam “violência constante, roubo e interferência policial”, disse Chris Urben, agência US DEA. Antes disso, o Breaker cobrava uma taxa de 7 a 10%. Mas a nova rede vale apenas 1-2%, por isso o “boca a boca de casado sem sangue”, disse Urben.
Eles também podem trabalhar em larga escala. Em fevereiro, Hackers norte-coreanos roubam US$ 1,5 milhão no maior assalto da história. Eles conseguiram lavar quase 100 milhões de dólares por dia, segundo a trm, uma empresa de pesquisa, provavelmente com a ajuda de bancos clandestinos chineses que dividiram o dinheiro ilegal e o misturaram com dinheiro legal e vários cartões comerciais.
O sucesso da rede monetária chinesa deve-se a uma combinação de inovação tecnológica, comércio tecnológico, comércio na China e, acima de tudo, controlos de capitais, que limitam as saídas do país a 50.000 dólares por ano. Esta combinação levou a três negócios que permitiram aos traficantes de drogas obter dólares ilegais dos Estados Unidos (ou libras esterlinas), aos cidadãos chineses retirar Yuan da China e a grandes quantias de dinheiro que outros cartéis queriam.
Para entender como isso funciona, vamos começar pelas redes mais comuns e nojentas utilizadas pelos Lavadores de Dinheiro: O espelho de vidro. Seu trabalho é simples. A primeira etapa consiste em um carrapato infectado contendo uma droga ou outro entorpecente nos Estados Unidos, que é vendido por dólares. Agora imagine uma mãe rica de Xangai que quer comprar uma casa para o filho, que estuda em Nova York. Ele se conecta com um comerciante on-line que o conecta com pessoas que vendem dólares americanos. A mãe transfere yuans para uma conta bancária na China controlada por um intermediário. Quase imediatamente, o intermediário faz com que os mesmos dólares americanos (menos uma pequena taxa) apareçam na conta dos EUA que a mãe inseriu. A instalação da casa está pronta. Nesta segunda etapa, o dinheiro nunca atravessa as fronteiras internacionais.
Na terceira etapa, o mediador, que pode trabalhar em quase qualquer lugar do mundo onde exista uma diáspora chinesa, deve devolver o cartel de drogas com a quantia necessária. Parte do Yuan da China pode ser usada para comprar os produtos químicos utilizados na produção de Fentanil, um opioide sintético, no México. Ou pode ser usado para comprar produtos chineses legítimos que serão exportados para o México ou outros países onde o dinheiro seja necessário. Não existe uma ferrovia de papel conectando as várias bolsas. A única prova é encontrada em aplicativos de mensagens como WhatsApp sim telegrama. No entanto, as autoridades responsáveis pela aplicação da lei não têm acesso a estas aplicações porque existe uma limitação final: a polícia não pode obrigá-las a utilizar os seus métodos para receber a linha fixa. Urben disse: “Operamos como se estivéssemos de volta à idade da pedra”, disse Urben.
Redes anteriores, como as estabelecidas na década de 1980 entre os cartéis colombianos, foram desmanteladas através de perturbações, confisco de bens e cooperação entre os Estados Unidos e a Colômbia. No entanto, A rede chinesa pode ser mais difícil de remover. Embora geralmente administrem pessoas com a China e trabalhem em muitas outras jurisdições, atendam clientes ricos com clientes ricos com criminosos e existam na lacuna entre o sistema financeiro que não é compatível com o sistema financeiro que não é compatível com o sistema financeiro que não é compatível com o sistema financeiro que não é compatível com o sistema financeiro que não é compatível com o sistema financeiro. Sistema financeiro inconsistente Sistema financeiro inconsistente Sistema financeiro inconsistente. Além disso, se eles também recebem a indústria clandestina, o contrabando está envolvido. Só no Sudeste Asiático, Golpes online executados por gangues chinesas geram o equivalente a US$ 500 bilhões em lucros anuais. Parte desse dinheiro é reinvestido na indústria, mas a maior parte exige lavagem.
Além das três transações financeiras mencionadas acima, o banco clandestino tem muitas maneiras de esconder dinheiro ilegal. Às vezes, o dinheiro é transferido por meio de solicitações falsas e transferências fantasmas, além de transações reais. Também é discutido através de cassinos. No início dos anos 2000, chineses ricos pagaram um certo Yuan Yuan conhecido como “o rebelde”, que organizou uma viagem de jogo em Macau. Quando chegaram, esses clientes encontraram costeletas de cassino esperando por eles. Depois de limitar alguns pequenos escritórios, eles conseguiram coletar os “ganhos” em dólares de Hong Kong e depositar o dinheiro no Banco de Hong Kong ou transferi-lo para o exterior.
Os ladrões de dinheiro geralmente combinam diferentes técnicas. Um caso mostra até que ponto a infra-estrutura de branqueamento de capitais pode ser utilizada para reprimir os criminosos. Em Outubro, os procuradores dos EUA apresentaram acusações contra Chen Zhi, um empresário cambojano que fundou o Grupo Nacional de Desenvolvimento e Serviços Financeiros do Camboja. No entanto, segundo os procuradores, é também um dos estados mais notórios da Ásia, acusado de extorsão e fraude electrónica. Chen, que possui cidadania cambojana, vanuatu, cipriota e santa-lúcia, nasceu em Fujian, uma província no sudeste da China, de onde vêm alguns dos mais notórios lavadores de dinheiro e cibercriminosos do mundo. Após a repressão anticorrupção de 2012, muitos destes criminosos fugiram para o estrangeiro, especialmente para países do Sudeste Asiático, como o Camboja, Mianmar e as Filipinas.
Já em 2018, O grupo Prince supostamente roubou milhares de dólares por meio de golpes online que geraram US$ 30 milhões por dia. Em 2020, Chen coletou 127.271 bitcoins (no valor de US$ 15 milhões quando foram apreendidos no mês passado). Se quisesse ganhar dinheiro, usava uma rede de dinheiro: operações de mineração de criptomoedas que estão entre as maiores do mundo, plataformas de jogos de azar online, produtoras e serviços de promoção profissional que misturam dinheiro legítimo, segundo a publicação. O Cassette Group e o Sr. Chen Chen negam qualquer irregularidade.
Este método de fusão de empresas aparentemente ilegítimas é amplamente utilizado no sistema bancário da China. O mercado imobiliário Huione, um mercado online em língua chinesa, foi criado por volta de 2021 para compra e venda de imóveis, carros e outros bens e serviços. O crescimento da Huione foi marcado pela análise de blockchain, que gerencia bilhões de transações anualmente, disse Elliptic. Mas, além da ação legal, diz-se que funcionou como uma plataforma única para criminosos: uma espécie de mercado do Facebook para fraudes. (Huione e seus colegas negaram qualquer irregularidade.)
Em Outubro, o departamento de Huionury, a empresa familiar, impediu a entrada do grupo huione no sistema bancário dos EUA, acusando-o de ser um centro de rendimentos da República Popular da Coreia. Também rendeu dinheiro para criminosos por meio de golpes financeiros conhecidos como “golpes de touros”, em que bêbados ganham a confiança das pessoas antes de roubar seu dinheiro. Estima-se que o valor tenha passado para pelo menos 4 bilhões de dólares em 2021 e 2028 em agosto.
Nem todas as transações são virtuais, especialmente quando a rede monetária precisa devolver o dinheiro ao sistema bancário legal. Para fazer isso, eles geralmente pegam MULAS MULAS: Jovens desavisados ou pobres que são usados por criminosos para abrir contas bancárias e transferir dinheiro sem revelar suas informações pessoais. Em 2022, Daniel (nome fictício), um jovem cingapuriano, trabalha como prato. Um amigo perguntou-lhe se ele gostaria de ganhar 600 dólares (o dobro do seu salário mensal) abrindo uma conta bancária em Singapura. Em uma semana, recebi um extrato bancário solicitando a troca de centenas de milhões de dólares. Daniel disse conhecer cinco pessoas que também foram tratadas como lavadores de dinheiro. Ele foi um dos sortudos. Alguns de seus amigos acabaram na prisão.
Técnicas semelhantes são usadas em outros lugares. A Casa Branca britânica afirmou num relatório recente ao parlamento que redes bancárias criminosas estão a utilizar estudantes chineses como caixas e caixas. Às vezes, funcionários corruptos de bancos abrem contas com endereços falsos. Num caso, o Bank of America disse que “descobriu a actividade ilegal através do seu sistema de controlo, o funcionário público emitido pelo funcionário público, e cooperou com as autoridades, que conseguiram processar os envolvidos”.
Embora países como os Estados Unidos e a Grã-Bretanha estejam a tomar medidas contra estas redes e a processar algumas com sucesso, esta é uma luta constante. Mantê-los afastados exigirá uma cooperação estreita com a China, que agora é escassa..
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