o Gerente do Banco do Panamá (SBP) reformou o quadro regulamentar das atividades bancárias introduzindo um abordagem baseada no risco o que confirma o mecanismo de prevenção à lavagem de dinheiroele financiamento do terrorismo e financiando a disseminação de armas de destruição em massa.
A regulação do SBP é resultado de uma extenso processo de construção junto ao setor bancário, desenvolvido através de discussões técnicas que permitiram o desenho de um regras modernas, equilibrado e equilibrado seja com a realidade do órgão regulador ou com os padrões internacionais.
Kuldip Singh, secretário geral da SBP, destacou que entre A principal inovação é o fortalecimento do processo de conhecimento do cliente e o destinatário finalmente, bem como a introdução de métodos de classificação e distribuição de riscos, o aplicação dos requisitos de diferentes disposições.
Eles também melhoraram o sistema de controlebem como a confirmação de sistema de gestão empresarial para uma gestão mais forte risco de conformidade, Singh durante a recente conferência treinamento para representantes bancários.
O treinamento foi voltado para isso diretor de conformidade, diretor de negócios e diretor de atualização de dados, por se tratarem de atividades diretamente relacionadas às atribuições estabelecidas no Acordo nº 1-2026 sobre prevenção do uso ilegal de serviços bancários e fiduciários no país e com um relacionamento de longo prazo entre bancos e seus clientes.
Também durante o evento analisou os desafios colocados pela transformação digital do sistema financeiro, enfatizando que é necessário realizar reformas de acordo com controles eficazes que permitam uma gestão adequada dos riscos associados a novos canais e serviços financeiros.
Recentemente o Conselho de Administração da SBP emitiu o Acordo nº 3-2026 de 29 de maio de 2026, estabelecendo as condições para estabelecimento e extinção de sanções administrativas aplicáveis aos bancos por descumprimento para o regime na prevenção do branqueamento de capitais, do financiamento do terrorismo e do financiamento da proliferação de armas de destruição maciça.
As novas regras visam fortalecer a segurança jurídica, a transparência e a imparcialidade na aplicação de sanções pela SBPfornecer parâmetros claros para avaliação e definição de medidas administrativas adequadas.
ele O acordo pode ser aplicado nas agências do banco, quando disponíveispor ação ou omissão, em violação do regime de combate à lavagem de dinheirofinanciamento do terrorismo e financiamento da proliferação de armas de destruição maciça.
No Panamá, o Centro do Banco Mundial mantém uma posição financeira sólidaapoiado por níveis adequados de liquidez e solvência, bem como crescimento sustentado da actividade de crédito.
O relatório de actividade do banco relacionado com Maio deste ano indica que, no final do período, o índice de liquidez de 60%, embora o índice de eficiência de capital tenha atingido 16,04%, diminuiu Eles são muito mais de 30% e 8%, respectivamente.
Por parte, o A carteira bancária internacional atingiu US$ 102.191,2 milhão, com um crescimento anual de 3,7%, igual a Um adicional de US$ 3.685,2 milhões em relação ao mesmo período do ano anterior.
Enquanto isso, o A carteira externa aumentou em US$ 3.472,3 milhões 9,71%, atingiu 39.234,5 milhões de dólares, quanto a A carteira interna líquida aumentou em US$ 212,9 milhões.
