De 1º de julho de 2026instituições bancárias no México implementarão controles de sinal aprimorados para depósito ou retirada igual ou maior que 140.000 pesos.
Esta disposição visa evitar roubar sim crime financeiro relacionado ao gerenciamento de recursos de janela.
O novo protocolo exige a apresentação de um identificação oficial válida e a verificação de dados biométricos pela pessoa que executa o trabalho, seja o proprietário ou outra pessoa autorizada.
As medidas afetarão diretamente aqueles que realizam transações de alto custo em agências físicas, enquanto as operações digitais ou operações em dinheiro menores continuarão a operar da forma atual.
Nestes casos, o usuário deverá enviar o título de eleitor (INE)passaporte, carteira de identidade profissional ou outro documento oficial aceito pelo banco.
Caso o documento esteja desatualizado ou os dados sejam inconsistentes, a transação será rejeitada.
O novo dispositivo estabelece que, além de sinal oficialos bancos solicitam pelo menos um dados biométricos como indicador ou o reconhecimento facialdependendo da infraestrutura disponível em cada filial.
O procedimento deve ser feito para quem vier realizar a transação, seja ele o correntista ou um terceiro autorizado.
O objetivo é ter certeza de que a pessoa que está fazendo a mudança é realmente quem diz ser e dificultar roubo de identidade.
Acredita-se também que depósito em conta concentradora bancos e instituições financeiras devem ser referenciados.
A autenticação biométrica não substitui os controlos de segurança existentes, mas complementa-os com funções consideradas valiosas.
Perdido movimento de dinheiro igual ou maior que 140.000 pesos deverá atender aos novos requisitos eu ia sim biometria.
Esta disposição aplica-se principalmente a empresário, vendedor e pessoas que administram muito dinheiro por motivos comerciais.
Para a maioria dos usuários dos bancos, que trabalham menos a cada dia, não haverá mudança na rotina.
Se acontecer um terceiros autorizados comparecer à agência para realizar o depósito ou saque, ele deverá se identificar completamente e cadastrar os dados biométricos.
Caso a identificação tenha expirado ou a pessoa não atenda aos requisitos, o banco pode recusar a operação ou solicitar verificação adicional.
Para evitar bloqueios ou atrasos, é melhor ir até a agência com identificação oficial válida e verifique se o dados biométricos está legalmente registrado.
Algumas instituições financeiras podem exigir um aviso prévio da intenção de realizar transações caras para garantir que os fundos estejam disponíveis na agência.
As regulamentações sobre transacções de elevado valor são combinadas com outras medidas recentes no sector financeiro.
A partir de janeiro de 2026, o Taxa de retenção de imposto de renda (ISR). juros de depósitos bancários 0,5% a 0,9%.
Além disso, a partir 30 de junho de 2027las transferências internacionais enviados ou recebidos por pessoas físicas só podem ser feitos entre contas bancárias, e pagamento de dinheiro precisa estar conectado a essas atividades sinal oficial sim dados biométricos.
Quanto ao remessalimites são definidos 350 dólares por item sim 900 dólares por mês por beneficiário, como parte da alteração legal para fortalecer o monitoramento e controle do fluxo de recursos.
O principal objetivo da medida é reforçar o controlo das atividades financeiras e reduzir o risco de criminalidade financeira, roubo de identidade e gestão de recursos ilegais.
Os bancos devem implementar controlos mais rigorosos para identificar plenamente aqueles que realizam um trabalho valioso, alinhando as regras com os padrões internacionais para a prevenção do branqueamento de capitais.
Os clientes são aconselhados a se prepararem com antecedência. documentos necessários e o protocolo interno de cada banco será mantido informado.
